beplay体育 > beplay体育官网下载 > 比特次大陆引进身份确认KYC验证流程,新互连网

原标题:比特次大陆引进身份确认KYC验证流程,新互连网

浏览次数:159 时间:2019-06-13

据Ambcrypto报道,比特大陆beplay体育官网下载,宣布该平台正在引入身份确认(KYC)政策,所有客户都需要全KYC才能使用该平台提供的采矿设备。

◆疯狂区块链◆

新网络支付办法出台 微信红包过千需认证

比特大陆还向所有客户发送了关于KYC的邮件,要求他们尽快完成KYC程序,未能完成此过程的客户将被平台阻止或被限制交易。

服务于区块链和数字货币爱好者

12月29日电28日晚间,中国人民银行发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法》,自2016年7月1日起实施。《办法》明确提出支付账户实名制管理制度,同时采取支付账户分类监管方法,新规落实后,用户通过第三方支付平台的消费额度会否受限?支付账户向他人银行卡转账需要怎样的条件?快捷支付、微信红包等便捷支付方式还能否使用?

beplay体育官网下载 1

— 区块链,你最后的自由之路 —

支付账户分类管理 最高级别账户能干啥?

此外,比特大陆还提供了认证的购买限制结构:

从九月初到现在,中国币民遭受了巨大打击,如果不是比特币噌噌噌往上涨,币圈现在应该满地疮痍,一片凄凉。

支付账户“分类管理”理念可谓贯穿《办法》始终,对验证级别越高的账户给予越多的功能。Ⅰ类账户只需要1个外部渠道验证客户身份信息(例如联网核查居民身份证信息),账户余额可以用于消费和转账,主要适用于客户小额、临时支付,身份验证简单快捷。

如果未提供标识信息或正在进行KYC认证,最高购买限额为国内网站30万元人民币,英文网站0美元;

几乎所有的国人既不喜欢币币交易,也不知道买卖币的方法,所以很多跑步进场的人含恨跑步离场,少部分人不怎么交易但还在观望,还有一部分人跟小神童一样,从来不曾离去,一直在熬,不断寻找各种方式,希望早日熬出头。

Ⅱ类和Ⅲ类账户的客户实名验证强度相对较高,均具有消费和转账的功能,而限额较Ⅰ类账户有明显提升。鉴于投资理财业务的风险等级较高,《办法》规定,仅实名验证强度最高的Ⅲ类账户可以使用余额购买投资理财等金融类产品,以保障客户资金安全。

如果完成并批准了KYC的认证,最高购买限额为国内网站无限制,英文网站无限制;

各大平台为了让熟悉的“人民币/数字货币交易对”上线,想尽一切办法避开监管开创新交易模式,前两天OKEX首创的C2C投资交易区上线,是个不错的方向,也是一个好兆头,一些人没看懂规则乱入就骂骂咧咧,格局是真的小。

也就是说,只有第三类支付账户可利用余额购买理财,而其余两类个人支付账户只可以用支付账户余额消费或者转账。值得注意的是,客户使用银行账户在平台上的付款(例如银行网关支付、银行卡快捷支付等)不受此约束。

如果身份验证已完成并已拒,最高购买限额为国内网站0人民币,英文网站0美元。

不是觉得被坑了吗?现在火币上线了“人民币买卖币,想提就提”的服务,别进入又成了十足的怨妇。

各类账户有限额 用支付宝能否买iphone?

beplay体育官网下载 2

《办法》规定,对于交易验证安全级别较高的支付账户“余额”付款交易,支付机构可以与客户自主约定单日累计限额;但对于安全级别不足的支付账户“余额”付款交易,《办法》规定了单日累计限额。

火币|常见问题

然而,限额也并非没有“商量”,《办法》规定,综合评级较高且实名制落实较好的支付机构单日支付限额最高可提升到现有额度的2倍,以进一步满足客户需求。

一、交易

此前,有网友担心限额太低,“一部iphone手机都买不了。”事实上,10万元、20万元的年累计限额,以及1000元、5000元的单日累计限额,都仅针对个人支付账户“余额”付款交易。客户通过支付机构进行银行网关支付、银行卡快捷支付,限额是由支付机构、银行和客户自主约定,不受上述限额约束。

1、如何购买?

开立账户“实名制” 是否需要证明“我是我”?

(1)通过发广告的方式购买。

《办法》第六条明确提出,“支付机构为客户开立支付账户的,应对客户实行实名制管理”,实名制落实的方式一个是“面对面”开立账户,客户可在I-III类账户中自主选择;而通过非面对面方式开立账户时,通过至少1个外部渠道验证身份的,开立I类账户;通过至少3个外部渠道验证身份的,开立II类账户;通过至少5个外部渠道验证身份的,开立III类账户。

(2)在交易页面找到其他用户的卖出广告,联系购买。

央行官方发布的解读显示,3个外部验证渠道可以分别为身份证、手机和银行卡,从目前第三方支付平台的现有客户验证手段来看,普通用户是符合这些条件的,如对理财功能和账户额度无特别需求,现有客户完全可以不用再进行其他验证。

2、我不知道该如何支付,而且我也看不懂有关付款的说明。

而针对III类账户开设的附加外部交叉验证渠道,并非要客户本人来证明“我是我”,而是在客户提供相关身份信息后,由第三方支付机构与公安、社保、民政、工商、交通等单位开展合作,去验证客户身份信息的真实性证明“你是谁”。

一般卖家会设置详细的收款方式,有时卖家只会展示部分信息,例如接收方银行账户名称等详细信息,需要下单联系卖家后才会提供,如果您不知道如何按照指定信息支付,请联系卖家沟通。

央行官方微博在解读中指出,如果没有上述验证信息,仍可通过再添加2张银行卡的方式获得账户升级。

3、我已付款,应该怎么操作?

规范转账业务 支付账户能否向他人银行卡转账?

将交易请求发送给数字资产的卖家后,在交易自动取消之前您需要在限定时间内来完成付款,并点击“付款已完成”按钮。卖家将收到您已付款的通知,数字资产处于托管中,直到卖家在他/她的帐户中看到付款后将数字资产放行给您。

此前有媒体报道称,《办法》对支付平台上的转账业务进行了限制,第三方支付平台上的免费自由转账时代即将终结。

4、我不小心标记付款已完成,但没有支付。

然而,央行有关负责人在答记者问时明确表示,“没有对支付机构办理银行账户与银行账户之间的转账业务进行额外限制,而是由支付机构、银行和客户以市场化原则自主协商开展此类业务,并自主约定交易限额等管理措施。”

如果您沒有完成支付,请取消交易并在您准备好支付后发起一个新的交易请求,标记“付款已完成”的交易将导致数字资产被锁定在托管中,会导致卖家无法出售它们。

记者发现,转账业务可分为三类:支付账户间的转账、银行账户间的转战和支付账户与银行账户间的转账。支付账户间和银行账户间在支付平台上的转账均不受同名限制,支付账户与银行账户间的转账则要求必须同名。

未付款却不慎标记付款已完成,且不主动取消购买,将导致您的账户得到负面评价,我们会对此类行为的账户进行限制或关闭。

而针对此项限制,《办法》也给出了回旋余地,并非“不能商量”。具体到能否把支付账户余额转至他人银行卡取决于支付机构的评级。新规指出,如果支付机构评定为A类且II类、III类支付账户实名制比例达到95%以上,支付账户余额即可以提至他人银行卡,他人银行卡也可向支付账户余额充值。

5、我已经向卖家付款,但现在还未收到数字资产,正常吗?

微信发红包受限 零钱发红包累计不能超1000元?

(1)卖家通常都会在收到付款后尽快地放行数字资产,您可在广告交易条款或者交易过程中约定好放行数字资产的时间。如果您已经付款,但仍在等待,则无需担心,因为所有的在线交易均受到托管保护,卖家无法取走您的数字资产。

《办法》规定,只通过一个外部渠道开立的Ⅰ类支付账户,账户余额可用于消费和转账,但限额仅有1000元。通过至少三个外部渠道验证身份,才能成为II类账户。

(2)如果交易出现任何问题,卖家不放行您的数字资产,您可以对交易发起申诉,申请平台官方协助解决问题。

从目前微信认证的情况来看,一般用户只有银行卡和手机号2种验证方式,因此仅能归类为I类支付账户,根据新规,余额付款交易自账户开立起累计不超过1000元。

(3)如果数字资产已从托管中放行,将无法发起申诉。

由此来看,用户仍可通过微信收发红包,但使用“微信零钱”发红包的金额累计不能超过1000元,如果还想继续用零钱发红包需要额外追加身份验证成为II类、III类账户。

6、我可以购买少于一个的数字资产吗?一个数字资产多少钱?

不过,《办法》要自2016年7月1日起才实施,今年春节发红包暂时无须按照新规执行。

可以的,每个数字资产的价格由用户自己发布,在交易页面可以看到其他用户发布的价格信息。

此外,新规对于快捷支付的影响也受到网友们的关注。央行在解读中表示,快捷支付仍可正常使用,《办法》规定,快捷支付开通时,银行和支付机构必须都取得客户授权,才能扣除客户银行卡上的钱。在交易操作上,快捷支付并没有变复杂,取得授权后,用户只要通过商业银行或者支付机构的验证就可完成支付。(原标题:新版网络支付办法出台 微信零钱发红包过千需追加认证)

7、我没有手机号。也可以购买和出售比特币吗?

特别声明:本文转载仅仅是出于传播信息的需要,并不意味着代表本网站观点或证实其内容的真实性;如其他媒体、网站或个人从本网站转载使用,须保留本网站注明的“来源”,并自负版权等法律责任;作者如果不希望被转载或者联系转载稿费等事宜,请与我们接洽。

可以的,您可以通过绑定邮箱接收验证码操作。

8、我无法使用系统验证身份。也可以购买和出售比特币吗?

不可以,只有身份信息验证通过才能交易。

9、手续费怎么收取的?

(1)发布广告免费。

(2)交易完成后收取广告方交易额的1%作为手续费。例:用户A通过网站已经发布的广告,不管A用户是买币或者卖币,整个交易过程都是不需要支付任何的手续费用。

(3)数字资产充值不产生手续费。

(4)数字资产提现用户在提现页面自行选择网络手续费。

二、安全

1、KYC措施如何做

KYC意为know your customer,现在泛指反洗钱措施。对于陌生交易来说,KYC非常重要,不进行KYC,很难保证交易法币的正当性,很有可能会触及法律纠纷。因此建议严格执行KYC认证。

KYC认证一般是卖家要求买家在转账之前发送一系列认证材料,包括个人身份证(或护照、驾驶证等)、银行账户账单、网银截图,甚至是水电费缴费清单,然后进行视频验证,在视频验证的过程中,买家还需要直接出示上述个人身份证等材料,卖家会录制视频进行保存。这就是一个完整的KYC认证流程。

2、手机丢失无法进行双重身份验证。

(1)请找出您在开启双重身份验证前记下的密钥,然后在您的新手机下载谷歌身份验证器并打开。点击APP右上角的添加按钮,选择手动输入验证码。在输入框中填写您平台用户名以及记下的密钥。保存成功后即可正常使用谷歌双重身份验证。

(2)若您已丢失密钥,请将清除双重身份密钥请求提交给平台官方,以便从您的账户中移除双重身份验证。为了保证您的账户安全,请在提交请求时附上您的身份材料。

3、我丢失了注册时使用的用户名、密码和电子邮箱怎么办?

如果忘记了平台的用户名、电子邮件和密码,请立即提交问题给平台官方,需要提供以下信息:电话号码、身份验证材料描述您在网站上的最近操作、提供一个您用来访问平台网站的IP地址。官方客服会尽快会您处理。

4、可以更改用户名吗?

出于安全原因,目前我们不允许更改用户名。

5、如何提高账号安全?

以下有几个提示,能够保护您免受大多数钓鱼和黑客攻击的威胁。

(1)为您的帐户启用双重身份验证。

(2)当登录保护检测到从新 Web 浏览器/新的IP被登录,您的手机/电子邮件地址会受到登录提醒。

(3)请务必使用一个至少包含 8 个字符的多字符类型的强密码。

(4)请勿在其他网站上重复使用您的密码,也不要将密码发送给其他人,甚至您的朋友。

(5)如果出现账户异常请立即更改您的密码。同时立即向平台反馈,寻求帮助。

6、忘记登录和交易密码怎么办?

安全设置中直接重置登录或者交易密码,为了您的账号资金安全。

三、充值

1、充值或提现需要多长时间?

将数字资产充值到您的平台账号或您从平台转出数字资产到平台外时,到账时间一般为10-60分钟,具体时间依据区块拥堵情况有所不同。

2、充值数字资产如何操作?

您成功注册平台账号后,系统会自动分配给您每个数字资产的充值地址,在您需要向平台本人账号充值时,将地址复制在您需要提现的地方操作即可。

3、充值数字资产时,确认数是什么?

数字资产的交易数据被打包到一个“数据块”中后,交易就初步确认了。当下一个数据块链接在前一个数据块之后,交易会得到进一步的确认。在连续得到3个确认之后,这笔交易基本上就算是不可逆转地得到确认了。每个数字资产网络将所有的交易历史都储存在“区块链”中。区块链在持续延长,而且数据块一旦加入到区块链中,就不会再被移走。

四、纠纷处理

1、遇到交易纠纷怎么处理?

平台客服将根据双方提供的证据和交易记录处理申诉。

(1)当数字资产卖家没有响应时,如果买家能够提供有效的付款证明,平台官方会将数字资产放行给买家。

(2)在标记付款完成后,可以发起申诉。当托管被卖家放行以后,将认为交易已经完成,不能再进行申诉。

2、怎样识别欺诈行为?

(1)骗子通常比较匆忙。客户越是催促您尽快完成交易,他的可疑性越大,真正的客户总是十分有耐心。

(2)骗子会利用数字资产交易的不可逆性或者他们会尝试欺骗您放行数字资产但自己却不付款。因此,必须在收到付款之后再从托管中放行数字资产。即使是您认识的固定买家,一旦数字资产从托管中放行出来,也将无法取回。

(3)骗子往往建议在托管外私下完成交易,然后并没有完成他们应该完成的手续。对经过图像处理软件处理的付款证明要小心,确认收到资金后再放行数字资产。只有您确认已收到买家的付款后才需要释放交易。

(4)由于付款可逆,骗子会尝试使用偷来的凭据或购买证明进行付款。这就要求买家使用已进行身份验证的 “我们的名字” 帐户,并始终查看用户的真实姓名是否与付款信息上的姓名相符,防止落入骗子的陷阱。

(5)对经过图像处理软件处理的付款证明要小心,确认收到资金后再放行数字资产。只有您确认已收到买家的付款后才需要释放交易。

(6)不要打开交易伙伴发送给您的任何链接。如果您必须打开,请使用与您当前正在使用的浏览器不同的浏览器,不要使用交易所用的浏览器打开除平台之外的其他网站。使用不同的浏览器打开其他网站。

(7)在您的浏览器中为平台加书签,并始终使用书签访问网站。这能够防止意外访问钓鱼网站,钓鱼网站确实存在并且很容易让人相信。即使经验丰富的交易者也会成为钓鱼网站的受害对象。

beplay体育官网下载 3

不光火币,ZB.COM今天也上线了C2C交易。号称没有中间商,卖家多卖钱,买家少花钱的交易模式,到底是怎么回事呢?

beplay体育官网下载 4

可充提的币种如下图所示:

beplay体育官网下载 5

USDT交易区目前仅开启了BTC交易。

beplay体育官网下载 6

BTC交易区目前开启了EOS、QTUM、HSR交易。

beplay体育官网下载 7

除去以上消息,ZB.COM还带来了一则大家非常关心的重磅消息,由于ZB不想顶风作案,想低调行事,露了一下脸就消失在人群中,我也就不放出来了,请在后台回复“C2C”查看。

国内已经元气大伤,想恢复还得一段时间,目前几大平台的举措,让一些人看到了希望,但远远不够。用户最看重的是钱,而现在的种种方法和国内的交易所相比,都大幅度增加了交易成本,这是用户最不愿意看到的。

作为投资者,买的币价差要足够大,才能赚到一些钱,所以选币是目前的头等大事,认真去了解某几个币,了解清楚觉得大有前途,那就找机会买,只有投资赚钱效应高的投资标的,除去那些杂七杂八的费用才有赚头。

等到比特币横盘震荡,那些有价值的山寨币就会重振雄风,而且相对来说翻倍会非常简单。如果你实在不知道从何下手,那就看看上面这几大交易所上的币种,然后挨个去查资料了解清楚,别嫌烦,这个事儿别人还真替代不了,因为好些人跟我讲,因为不了解,价格一涨就出手了,事后那叫一个悔啊。

你想纵横四海,就得看到四海之外,你想一币一别墅,就得看到币的价值终将超越别墅。


beplay体育官网下载 8

本文由beplay体育发布于beplay体育官网下载,转载请注明出处:比特次大陆引进身份确认KYC验证流程,新互连网

关键词: beplay体育

上一篇:区块链颠覆现成家庭财产架构,上市公司布局区

下一篇:没有了