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原标题:保险行业一,中邦保险大股东不都干快递理财保

浏览次数:168 时间:2019-05-16

  中邦保险大股东不都干“快递” 山东京金控股1亿元参股

作者:陈茂利 张家振来源:中国经营网|  2017-10-14

  “快递巨头”高调入场:“三通一达”拟发起设立中邦保险

  经济导报讯(记者 王雅洁)日前,圆通快递(600233)、申通快递(002468)、中通快递及韵达快递(002120)这4家快递公司拟参与发起设立中邦物流保险股份有限公司(下称“中邦保险”)的消息引发业界关注。

本报实习记者 陈茂利 本报记者 张家振 北京报道

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  韵达快递公告显示,中邦保险采取发起方式设立,注册资本为人民币10亿元。韵达股份拟以自有资金现金出资人民币1.6亿元,认购中邦保险16%股份。

同属“桐庐帮”的“三通一达”(申通快递、圆通速递、中通快递、韵达速递)决定携手进军快递保险行业。

  10 月 13 日晚间,申通快递(002468,SZ)与韵达股份(002120,SZ)均公告称:拟联合江西省金融控股集团有限公司等多家企业共同发起设立中邦物流保险股份有限公司(以下简称中邦保险),注册资本金总计10亿元。

  除韵达股份出资1.6亿外,江西省金融控股集团有限公司、申通快递、上海圆通蛟龙投资发展(集团)有限公司、中通快递4股东也分别出资1.6亿元,出资比例均为16%;山东京金控股有限公司(下称“山东京金控股”)、广州宝供国际货运代理有限公司则分别出资1亿元拟参与本次投资,出资比例各占10%。

10月13日晚间,申通快递发布公告称,拟联合江西省金融控股集团有限公司、上海圆通蛟龙投资发展(集团)有限公司、中通快递股份有限公司、韵达控股股份有限公司、山东京金控股有限公司、广州宝供国际货运代理有限公司共同出资10亿元,发起设立中邦物流保险股份有限公司(暂定名,具体以工商登记为准,以下简称“中邦保险”)。

  引人关注的是,在中邦保险的股东名单上,申通、圆通、中通、韵达这四家快递巨头赫然在列。股权结构显示,申通、圆通、中通和韵达将分别出资1.6亿元,各持有中邦保险16%的股权。

  经济导报记者注意到,在业界瞩目的“三通一达”发起的中邦保险中,山东京金控股作为山东企业也成为发起者之一。

同日,韵达股份也对中邦保险发起设立情况进行了公告。据了解,“三通一达”并非第一次在快递行业联手合作,是什么原因使多家公司联手跨界金融领域,以满足物流行业的保险需求?

  从目前来看,监管趋严,批筹收紧,四大快递巨头能否顺利获得这一纸保险牌照还是未知数。但不可否认的是,各路资本高调进场,保险业正面临十分激烈的竞争,除快递企业外,不少互联网公司也意图在保险市场“分一杯羹”。

  公告披露的资料显示,山东京金控股成立于2010年,注册地为济南市历下区黑虎泉北路187号世茂国际广场A座1105室,注册资本7亿元。工商信息显示,山东京金控股的经营范围包括进出口业务;粮食收购(凭许可证经营);货运代理;房屋租赁等。

物流行业观察人士杨浩峰在接受《中国经营报》记者采访时表示,“三通一达”是具有相同企业基因的“浙商”,近两年几家企业先后步入资本市场。表现在经营模式上,多以加盟模式和亲情管理为主,在经营产品上具有同质化特点,面临相似的经营环境和管理问题,有着共同的需求,所以能够在快递保险方面携手。

  快递巨头联手进军保险业

  经济导报记者通过天眼查发现,目前,山东京金控股对山东及安徽等地对外投资有12家公司,涉及地产、贸易、珠宝、新材料、生物科技等多领域。

联手跨界

  相关股权结构显示,共有7家公司入股中邦保险。其中,江西省金融控股集团有限公司、申通快递、圆通、中通、韵达股份等五家企业分别出资1.6亿元,各持有中邦保险16%的股份。此外,山东京金控股有限公司及广州宝供国际货运代理有限公司分别出资1亿元,各获得中邦保险10%的股权。根据公告,在中邦保险正式开业运营前,上述发起人认购的股份不得转让或退出公司组建工作。

  从股权结构来看,山东京金控股为中国青旅实业发展有限责任公司100%控股的全资子公司,也是中青旅集团的下属孙公司。

根据公告,中邦保险采取发起式设立,注册资本为人民币10亿元,相关发起人以现金出资方式认购中邦保险100%股份。其中,申通快递、上海圆通蛟龙投资发展(集团)有限公司、中通快递、韵达股份和江西省金融控股集团有限公司各以货币出资方式出资1.6亿元,分别认购中邦保险16%股份,山东京金控股有限公司和广州宝供国际货运代理有限公司各出资1亿元,分别占股10%。

  关于本次发起设立中邦保险的原因,申通快递方面表示:将有利于优化公司的经营结构、拓宽和丰富业务领域,推进公司在金融领域的战略布局,提升公司的综合竞争力,为股东创造更大的价值。

  近年来,不仅是资本大鳄摩拳擦掌,就连许多行业的领军企业都对保险业“趋之若鹜”。此前,马云、马化腾、马哲明发起的众安在线(6060.HK)已成功登陆港交所。百度、京东等互联网企业也已布局保险业。

根据中邦保险拟申报信息,公司注册于江西省南昌市红谷滩新区,成立初期将以物流行业的保险需求为主,销售各类货物运输险、车险、财产保险、责任保险及意外险等产品。

  在申通快递看来,物流行业特别是快递行业近年来发展迅速,传统保险公司的产品尚缺少对快递行业的风险转移覆盖,缺少对快递公司及其业务的风险补偿。

  不过,在目前业内的80多家财产险公司中,“物流保险公司”的概念还是首次提出。业内人士表示,这次集齐了四大快递公司的中邦保险一旦获批,其影响力将不容小觑。

申通快递在公告中表示,拟发起设立保险公司,是公司推动实业与资本“两轮驱动”、实现构建公司“六大业务板块”良性生态圈的重要举措,有利于优化公司的经营结构、拓宽和丰富业务领域,推进公司在金融领域的战略布局,提升公司的综合竞争力,为股东创造更大的价值。

  韵达股份也认为,通过发起设立保险公司,深度结合快递、物流行业特点,可以有针对性开发特色保险产品,服务于快递主业,有利于分担、补偿快递领域的特殊风险,有利于公司快递、物流行业更好发展。

  韵达股份就表示,公司本次参与发起设立保险公司,是持续推进“一体两翼”发展战略、探索发展新业务的重要举措,通过在物流金融领域的布局,既有利于整合行业资源、协同快递核心主业发展,进一步实现公司的产业扩张和生态整合,又利于培育新的经济增长点。

而韵达股份在公告中也表示,参与发起设立保险公司,是持续推进“一体两翼”发展战略、探索发展新业务的重要举措,通过在物流金融领域的布局,既有利于整合行业资源、协同快递核心主业发展,进一步实现公司的产业扩张和生态整合,又有利于培育新的经济增长点。

  基于上述考虑,中邦保险在成立初期将以物流行业的保险需求为主,销售各类货物运输险、车险、财产保险、责任保险及意外险等产品。

  申万宏源在研报中指出,物流保险公司的设立,对行业而言,将弥补传统保险对物流快递的覆盖,完善物流快递行业的产业链;对“三通一达”而言,则有利于整合自身行业资源,实现产业扩张,增厚公司利润。

不过,中邦保险的筹建、设立还面临着审批风险和投资风险,而在运营过程中还会面临政策、市场、信用、偿付和系统性经营风险等。

  保险行业一“照”难求

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杨浩峰对此表示:“组建保险公司,需要专业的经营和管理人才,‘三通一达’是否做好人才储备或已引入专业人才,是否有能力开发符合市场需求的保险产品,这些都是需要慎重考虑的。”

  不过,在业内人士看来,这几家快递巨头想要顺利实现进军保险业的预期目标也并不容易。中央财经大学教授郝演苏告诉《每日经济新闻》记者,即使申通、圆通、中通、韵达等快递公司不发起成立保险公司,他们本身也需要为自己的物流业务进行投保。因此,几家快递公司早已与相关的保险企业形成了良好的业务往来,相关的利益链很难割断。“再加上股东比较多,(股东)之间的想法也不一样,目前很难对未来的情况作评价。”他说。

共担风险

  然而,近年来,各路资本相继入场,除快递企业外,不少互联网公司也在利用各种形式挺进保险领域,加速保险布局。

“物流行业特别是快递行业近年来发展迅速,传统保险公司的产品尚缺少对快递行业的风险转移覆盖,缺少对快递公司及其业务的风险补偿。”对于设立中邦保险能够带给公司的影响,申通快递和韵达股份均公开表示,快递企业联合组建专业的物流保险公司,有利于解决快递行业的经营痛点,分担、补偿快递领域的特殊风险,从而促进公司主营业务的健康发展。

  以腾讯为例,日前,由其控股的微民保险代理有限公司获得保监会批复。

“快递是一个重资产、高投入、兼有劳动密集型和高科技的行业,有一些特殊的风险,比如涉及快递员的人身安全、货物的货损货差、快递固定资产的灭失风险、大量快递运输车辆的车辆险、服务纠纷风险和加盟商的合同风险等。”杨浩峰表示,这些都需要通过保险来进行规避,组建控股的保险公司,可以减轻自身保费投入,有效控制各种经营及管理风险。

  除了互联网公司,意图进入保险行业“分一杯羹”的各类企业更是不胜枚举,但与此同时,他们也不得不面对趋于严格的监管环境。据相关保险领域人士透露,目前,累计有200~300家企业在排队等待批筹。《每日经济新闻》记者不完全统计发现,今年以来,保监会给予横琴人寿、复星联合健康保险、众惠财产相互保险、人保再保险等保险机构准许开业的批复。

此时,“三通一达”联合其他两家公司设立中邦保险可谓是时势所需。“从‘三通一达’的发展态势来看,多家公司正在向综合物流、一体化物流和供应链方向发展,同时参考国外快递公司的发展路径,快递物流公司向综合化、金融化发展也是一种趋势。”杨浩峰表示。

  而据专业人士预测,这种一“照”难求的状况还将持续。郝演苏认为:“短期内应该不会出任何新牌照,排在几家快递巨头前面的企业还很多。”另外,他指出:站在宏观监管的角度来看,由于中国保险行业的同质化程度过强,如果不能通过开辟专业领域来填补保险市场的空白,新的保险机构也很难真正地落地。

杨浩峰认为,具体到物流行业,综合型物流公司获取包括保险在内的金融牌照,既能够服务自身物流实体业务的金融需求,更好地规避、控制金融风险,也能创造经营利润,更好地服务于上下游产业链条。

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(编辑:张家振 校对:颜京宁)

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